Política AML & KYC - LVL Funding

1. Introdução e Objetivo

A AUA MARKET SERVICES LTD, operando a marca comercial LVL Funding (HE 487625, República do Chipre), está comprometida com a prevenção do branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo e outros crimes financeiros. A presente Política estabelece o enquadramento AML (Anti-Money Laundering) e KYC (Know Your Customer) aplicável a todos os participantes nos programas de avaliação e contas financiadas da LVL Funding.

Esta Política cumpre as Diretivas AML da UE, a Lei Cipriota de Prevenção e Supressão do Branqueamento de Capitais (Lei 188(I)/2007 e suas alterações) e os padrões internacionais aplicáveis.

2. Âmbito de Aplicação

A presente Política aplica-se a todos os indivíduos e entidades que:

• Se registem na plataforma lvlfunding.trade e participem em qualquer Challenge ou programa de avaliação.
• Recebam uma conta financiada pela LVL Funding.
• Recebam payouts, reembolsos ou quaisquer transferências financeiras da LVL Funding.
• Atuem como afiliados, parceiros ou representantes da LVL Funding.

3. Know Your Customer (KYC) - Verificação de Identidade

Todos os participantes devem completar a verificação de identidade antes de receber qualquer payout. A LVL Funding aplica uma abordagem baseada no risco na diligência devida ao cliente. São exigidos os seguintes documentos:

• Comprovativo de Identidade: Documento de identificação com fotografia emitido por autoridade governamental (passaporte, cartão de cidadão ou carta de condução).
• Comprovativo de Morada: Fatura de serviços, extrato bancário ou documento oficial com data não superior a 90 dias.
• Origem dos Fundos: Poderá ser solicitado para perfis de maior risco ou padrões de transação incomuns.
• Diligência Devida Reforçada (EDD): Aplicada a Pessoas Politicamente Expostas (PEPs), contas de elevado valor ou contas sinalizadas pelos sistemas de risco.

A LVL Funding reserva o direito de solicitar documentação adicional a qualquer momento. A não apresentação dos documentos solicitados num prazo razoável poderá resultar na suspensão da conta e retenção de payouts.

4. Atividades Proibidas

As seguintes atividades são estritamente proibidas e resultarão no encerramento imediato da conta e comunicação às autoridades competentes:

• Utilizar contas LVL Funding para branquear produtos de atividades criminosas.
• Financiar taxas de desafio com fundos de origem ilícita.
• Fornecer documentos de identificação falsos ou enganosos.
• Operar múltiplas contas para ocultar identidade ou contornar limites.
• Qualquer forma de estruturação de transações para evitar limiares de reporte.
• Utilização de criptomoedas anónimas ou serviços de mixing para pagamentos.

5. Abordagem Baseada no Risco

A LVL Funding aplica uma abordagem baseada no risco para a verificação e monitorização de clientes.

Os participantes podem estar sujeitos a diferentes níveis de verificação, dependendo de fatores como valor das transações, comportamento de trading, localização geográfica e indicadores de risco identificados por revisão interna ou por provedores terceiros.

Em geral:

• A verificação padrão aplica-se à maioria dos utilizadores antes do payout.
• Poderá ser exigida verificação adicional em casos de montantes mais elevados, atividade incomum ou inconsistências nas informações fornecidas.
• A Diligência Devida Reforçada (EDD) pode ser aplicada em situações específicas, incluindo jurisdições de alto risco, Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) ou contas sinalizadas para revisão adicional.

As avaliações de risco podem ser atualizadas a qualquer momento com base em novas informações ou atividade.

6. Monitorização de Transações

A LVL Funding utiliza sistemas automáticos e manuais para monitorizar:

• Pedidos de payout incomuns ou inconsistentes face ao desempenho de trading.
• Ciclos rápidos de fundos (depósitos seguidos de pedidos imediatos de levantamento sem atividade de trading).
• Múltiplas contas associadas ao mesmo indivíduo, endereço IP, método de pagamento ou dispositivo.
• Padrões consistentes com estratificação ou estruturação de fundos.

Atividades suspeitas serão investigadas e, quando adequado, reportadas à Unidade Cipriota de Combate ao Branqueamento de Capitais (MOKAS) ou a outras autoridades competentes.

7. Comunicação de Atividades Suspeitas

A LVL Funding tem a obrigação interna de apresentar Relatórios de Atividade Suspeita (SARs) quando exista suspeita razoável de branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo. Os participantes não podem ser informados ("tipping-off" é proibido) quando tenha sido apresentado um relatório. A AUA MARKET SERVICES LTD designa um Responsável pelo Reporte de Branqueamento de Capitais (MLRO) responsável por receber relatórios internos e interagir com as autoridades.

8. Conservação de Registos

A LVL Funding conserva a documentação KYC e os registos de transações por um mínimo de 5 anos após o término da relação comercial, em conformidade com a legislação AML aplicável. Os registos são armazenados de forma segura e protegidos contra acesso não autorizado.

9. Conformidade com Sanções

A LVL Funding verifica todos os participantes nas listas de sanções aplicáveis, incluindo as da UE, ONU, OFAC e do Reino Unido. Indivíduos ou entidades constantes em listas de sanções serão impedidos de aceder à plataforma. Contas identificadas como pertencentes a indivíduos sancionados serão imediatamente suspensas e reportadas às autoridades competentes.

10. Conformidade e Atualizações da Política

A presente Política é revista anualmente ou sempre que ocorram alterações regulatórias significativas. Todas as atualizações são publicadas em lvlfunding.trade. A violação desta Política poderá resultar no encerramento da conta, retenção de fundos e comunicação às autoridades.

AUA MARKET SERVICES LTD
HE 487625 - Republic of Cyprus
Marca Comercial: LVL Funding
Contacto: team@lvlfunding.trade