Política AML & KYC - LVL Funding

1. Introducción y Objeto

AUA MARKET SERVICES LTD, que opera la marca comercial LVL Funding (HE 487625, República de Chipre), está comprometida con la prevención del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. La presente Política establece el marco AML (Anti-Money Laundering) y KYC (Know Your Customer) aplicable a todos los participantes en los programas de evaluación y cuentas financiadas de LVL Funding.

Esta Política cumple con las Directivas AML de la UE, la Ley Chipriota de Prevención y Supresión del Blanqueo de Capitales (Ley 188(I)/2007 y sus modificaciones) y los estándares internacionales aplicables.

2. Ámbito de Aplicación

La presente Política se aplica a todos los individuos y entidades que:

• Se registren en la plataforma lvlfunding.trade y participen en cualquier Challenge o programa de evaluación.
• Reciban una cuenta financiada por LVL Funding.
• Reciban pagos, reembolsos o cualquier transferencia financiera de LVL Funding.
• Actúen como afiliados, socios o representantes de LVL Funding.

3. Know Your Customer (KYC) - Verificación de Identidad

Todos los participantes deben completar la verificación de identidad antes de recibir cualquier pago. LVL Funding aplica un enfoque basado en el riesgo para la debida diligencia del cliente. Se requieren los siguientes documentos:

• Prueba de Identidad: Documento de identidad con fotografía expedido por autoridad gubernamental (pasaporte, DNI o permiso de conducir).
• Prueba de Domicilio: Factura de servicios, extracto bancario o documento oficial con fecha no superior a 90 días.
• Origen de los Fondos: Podrá solicitarse para perfiles de mayor riesgo o patrones de transacción inusuales.
• Debida Diligencia Reforzada (EDD): Aplicada a Personas Políticamente Expuestas (PEPs), cuentas de alto valor o señaladas por sistemas de riesgo.

LVL Funding se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en cualquier momento. La no presentación de la documentación requerida en un plazo razonable podrá resultar en la suspensión de la cuenta y retención de pagos.

4. Actividades Prohibidas

Las siguientes actividades están estrictamente prohibidas y resultarán en la cancelación inmediata de la cuenta y notificación a las autoridades competentes:

• Utilizar cuentas de LVL Funding para blanquear fondos de actividades delictivas.
• Financiar tasas de desafío con fondos de origen ilícito.
• Proporcionar documentos de identificación falsos o engañosos.
• Operar múltiples cuentas para ocultar identidad o eludir límites.
• Cualquier forma de estructuración de transacciones para evitar umbrales de reporte.
• Uso de criptomonedas anónimas o servicios de mezcla para pagos.

5. Enfoque Basado en el Riesgo

LVL Funding aplica un enfoque basado en el riesgo para la verificación y monitorización de clientes.

Los participantes pueden estar sujetos a distintos niveles de verificación en función de factores como el importe de las transacciones, el comportamiento de trading, la ubicación geográfica y los indicadores de riesgo identificados mediante revisión interna o proveedores externos.

En general:

• La verificación estándar se aplica a la mayoría de los usuarios antes del pago.
• Puede requerirse verificación adicional en casos de importes más altos, actividad inusual o inconsistencias en la información proporcionada.
• La Debida Diligencia Reforzada (EDD) puede aplicarse en situaciones específicas, incluidas jurisdicciones de alto riesgo, Personas Políticamente Expuestas (PEPs) o cuentas señaladas para una revisión adicional.

Las evaluaciones de riesgo pueden actualizarse en cualquier momento en función de nueva información o actividad.

6. Monitorización de Transacciones

LVL Funding emplea sistemas automáticos y manuales para supervisar:

• Solicitudes de pago inusuales o inconsistentes con el rendimiento de trading.
• Ciclos rápidos de fondos (depósitos seguidos de solicitudes inmediatas de retiro sin actividad de trading).
• Múltiples cuentas vinculadas al mismo individuo, dirección IP, método de pago o dispositivo.
• Patrones consistentes con estratificación o estructuración de fondos.

Las actividades sospechosas serán investigadas y, cuando proceda, reportadas a la Unidad Chipriota de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (MOKAS) u otras autoridades competentes.

7. Comunicación de Actividades Sospechosas

LVL Funding tiene la obligación interna de presentar Informes de Actividad Sospechosa (SARs) cuando exista sospecha razonable de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Los participantes no pueden ser informados ("tipping-off" está prohibido) cuando se haya presentado un informe. AUA MARKET SERVICES LTD designa un Responsable de Comunicación de Blanqueo de Capitales (MLRO) encargado de recibir informes internos y coordinarse con las autoridades.

8. Conservación de Registros

LVL Funding conserva la documentación KYC y los registros de transacciones durante un mínimo de 5 años tras la finalización de la relación comercial, conforme a la legislación AML aplicable. Los registros se almacenan de forma segura y protegidos frente a accesos no autorizados.

9. Cumplimiento de Sanciones

LVL Funding verifica a todos los participantes en las listas de sanciones aplicables, incluidas las de la UE, ONU, OFAC y Reino Unido. Los individuos o entidades incluidos en listas de sanciones serán rechazados en la plataforma. Las cuentas identificadas como pertenecientes a individuos sancionados serán suspendidas de inmediato y reportadas a las autoridades competentes.

10. Cumplimiento y Actualizaciones de la Política

La presente Política se revisa anualmente o cuando se produzcan cambios regulatorios significativos. Todas las actualizaciones se publican en lvlfunding.trade. El incumplimiento de esta Política podrá resultar en la cancelación de la cuenta, retención de fondos y notificación a las autoridades.

AUA MARKET SERVICES LTD
HE 487625 - Republic of Cyprus
Marca Comercial: LVL Funding
Contacto: team@lvlfunding.trade